Due diligence kontrahenta przygotowane do realnej decyzji biznesowej.

Uporządkowana analiza tego, kim jest kontrahent, kto go kontroluje, jakie istotne sygnały ryzyka są widoczne i które kwestie wymagają eskalacji.

Zakres analizy

• Tożsamość prawna i status rejestrowy
• Struktura właścicielska i beneficjenci rzeczywiści
• Sankcje i PEP
• Adverse media i ryzyko reputacyjne
• Informacje regulacyjne i działania organów
• Sygnały dotyczące oszustw, łapówek i korupcji
• Istotne luki, sprzeczności i kwestie nierozstrzygnięte

Dlaczego potrzebna jest analiza człowieka

Automatyczny screening może wskazać nazwę lub rekord, ale nie rozstrzyga, czy dotyczy właściwej osoby lub spółki ani czy ma rzeczywiste znaczenie dla relacji biznesowej. Ustalenia są oceniane pod kątem zgodności tożsamości, jakości źródeł, aktualności i materialności.

Jak wygląda raport

Raport ma wspierać decyzję biznesową, a nie tylko odtwarzać surowy wynik wyszukiwania. Może obejmować podsumowanie, zakres, profil podmiotu, ustalenia, kontekst ryzyka, kwestie nierozstrzygnięte, rekomendację i źródła.

Kiedy warto wykonać due diligence

Typowe zastosowania to onboarding dostawcy, zatwierdzanie kontrahenta podwyższonego ryzyka, outsourcing, nowy partner biznesowy oraz okresowa ponowna ocena istniejącej relacji.