Screening sankcyjny a due diligence
Screening sankcyjny odpowiada na wąskie pytanie: czy podmiot może odpowiadać wpisowi na odpowiedniej liście sankcyjnej? Due diligence ocenia szerszy obraz ryzyka biznesowego.
Do czego służy screening sankcyjny
Screening sankcyjny pomaga identyfikować potencjalnie oznaczone osoby i podmioty oraz wspiera zgodność z właściwymi reżimami sankcyjnymi. Jest jednak kontrolą punktową, a nie pełną oceną kontrahenta.
Co dodaje due diligence
- Tożsamość prawną i status rejestrowy
- Własność i kontrolę
- PEP
- Adverse media
- Informacje regulacyjne
- Sygnały dotyczące oszustw, łapówek i korupcji
- Kontekst, materialność i kwestie nierozstrzygnięte
Dlaczego brak hitu sankcyjnego nie oznacza niskiego ryzyka
Spółka może nie występować na listach sankcyjnych, a jednocześnie mieć poważne ryzyka reputacyjne, własnościowe, regulacyjne lub integrity. Z drugiej strony name hit może okazać się false positive po sprawdzeniu identyfikatorów.
Jak łączyć oba mechanizmy
Screening sankcyjny najlepiej traktować jako jeden element szerszego, proporcjonalnego procesu due diligence.
Najczęstsze pytania
Czy screening sankcyjny może zastąpić due diligence?
Nie. Odpowiada na ryzyko sankcyjne, ale nie obejmuje całego profilu ryzyka kontrahenta.
Czy hit sankcyjny zawsze oznacza właściwy podmiot?
Nie. Potencjalne dopasowanie należy rozstrzygnąć na podstawie dostępnych identyfikatorów.
Czy każdy kontrahent wymaga tak samo głębokiej analizy?
Zwykle nie. Proporcjonalne podejście zakłada większą głębokość dla relacji bardziej materialnych lub podwyższonego ryzyka.